2006年11月23 12:00:00
2006-11-23【理财案例】 盛先生，今年40岁，是广东一家空调企业的生产总监，税后月收入1.5万元，无任何商业保险。而且他拥有空调企业20%的股权，随着公司净利润的增加，现今每年基本都有30 万元左右的分红。妻子36岁，是一名高中英语教师，税后月收入6000元，平时给学生补课，每月收入能达到8000元。夫妇有一个15岁的女儿，正在上三年级，每年学习费用1万元左右，每年日常生活开支8万元。现金和活期存款15万元，银行理财产品10万元，股票40万，还有一辆价值20万元的汽车一辆。 这家有一套价值100万元的两居室公寓，没有房贷，目前一家自己住。对于这套公寓，他感觉有点小了，计划换一套三居室的公寓。而目前，在该地区的一套三居室公寓要花180万，如何年内就换大房，可能资金有点紧张。想咨询国内知名的第三方机构指南针顾问师该如何理财比较好? 【理财目标】 1年内换套200万三居室公寓 【案例分析】 根据盛家的财务情况，财师分析盛夫妇每月收入总计2.3万元，在生活压力并不是很大的成都，收入相对来说还是比较丰厚的。再加上空调公司每年有30万元的分红，年收入近60万元。但是家庭每年8万元的开支，孩子每年学习费用1万元左右，而存款以及投资资金60多万也并不多，要想在年内买200万元的房，资金确实有些紧张。因此，顾问师建议年内夫妇努力攒钱买房，先攒足买房的首付款，剩余房款采取公积金按揭。 【理财建议】 综合分析了盛家的财务情况，并结合理财目标，顾问师认为年内盛和妻子主要任务就是攒钱买房，并给予了以下几点投资理财建议，能帮助盛家年内顺利换三居室的公寓。 1、预留备用金，月结余进行定存 盛家首先平时要做到合理消费;其次要为家庭准备3-6个月的备用金，即3万元。再拿出1万元作为孩子一年的学习费用。剩余的11万元现金和活期存款可以进行适当的投资，比如通过盛先生认购像宜盛财富宜盛宝固定收益率类产品，年化收益率10%，10万投资1年有1.1万元的收益。其次，盛夫妇每月有2.3万元的收入，扣除每月支出8000元，每月能结余1.5万元。这不部分资金，不妨进行“月定投”，每年6.8%的收益，年底本金和收益就有近20万元。 2、卖房多余房款可进行投资 盛计划在年底换房计划，顾问师建议采取“以房换房”的策略，由于他家是第二套房产，首付款是60%，即120万元。根据第一阶段努力攒钱，年收入和投资收益近20万元+公司分红30万元+现金、活期存款和收益共12.1万元+银行理财产品10万元和收益+股票40万和收益(前提股票不亏本)，保本预计有120万元，完全足够用于支付买房首付。剩余的80万元房款，XX财师建议可以采取公积金按揭方式还款，明年月收入扣除每月支出后，剩余的资金可用于还房贷。 3、储备孩子未来的教育基金 盛先生换了一套三居室的公寓后，对于第一套房子的处理，顾问师建议以后可以出租，每月的租金考虑作为孩子未来的教育基金，也可以采取月定投的方式储备，长期投资，享受复利的收益，未来这部分资金能保证孩子上大学使用，如果考虑到送孩子出国留学，每月的定投资金就需要多一些。 通过投资理财建议，盛先生不仅年内能顺利换一套三居室的公寓，房贷压力也不大，而且还考虑到了孩子未来的教育基金的重要问题，两全其美。 ...
2009年08月07 12:00:00
2009-08-072009年，对每个企业家而言，注定是不平凡的一年，在当前全球金融危机形势下，如何洞察危机并寻求转机，是每个具有远见卓识的企业家急需思考的问题； 金融危机给企业带来的不仅是经营压力，更带来了企业低成本投资、并购和扩张的契机，也带来了企业走出去实现国际化经营的机遇； 金融危机虽然暂时使企业融资的难度加大，但政府刺激经济四万亿投资和十大产业振兴计划的推出，使企业发展面临着前所未有的有利政策环境； 为推动中小企业融资，筹备10年之久的创业板于5月1日正式推出，又将创造出许许多多个财富神话，中国富豪榜即将被重新改写； 经历过金融危机的洗礼，我们才会检验出：谁才是最具价值的企业，谁才是真正的企业领袖！解企业燃眉之急，为中小企业融资，指南针指点迷津，财富通路 指南针顾问依托中央财经大学为中国企业高管人员精心设计的《创业板上市-总裁高级研修班》高端课程，旨在帮助企业家们准确把握当前资本市场的脉搏和发展趋势，掌控资本运营的战略，熟练运用资本市场工具和企业收购、兼并、重组、投融资与上市的正确方法和策略，把企业带入快速发展的轨道。 本课程涵盖六大专题，即：资本市场与公司资本运营战略专题；并购、融资、上市法律基础与公司治理专题；上市前融资：风险资本融资与私募股权融资专题；企业重组、收购与兼并实务运作专题；企业家的私人财富管理专题等。 长按即可关注惊喜...
2009年09月19 12:00:00
2009-09-196月5日，“2009（第十一届）中国风险投资论坛”在深圳举行。该论坛由民建中央、科技部、广东省政府、深圳市政府共同主办，是目前中国风险投资领域历史最久、规模最大、国际化程度最高、讨论问题最深入的年度盛会，也是国内外风险投资机构寻找投资项目、企业引进风险资本、实现投融资双方直接对接的最佳平台。邀介绍指南针公司顾问的服务。房汉廷报告：据2005年统计，全国注册的创业风险投资机构共有319家，管理的风险 投资资本达631亿元人民币，其中有67家是外资机构，这些外资机构在中国本土都设有代表处。在资金的来源方面，30％左右的资金来自政府，30％左右的 资金来自其他的公司，8％左右的资金来自于开发银行的贷款。这是一个比较特殊的现象。笔者认为今年是创业风险投资发展非常好的机遇窗口期，现介绍一下有关 机遇窗口期的三个方面：资金来源的拓宽；制定税收优惠政策；建立多层次资本市场，疏通退出渠道。 指南针总经理谢紫伟参与振兴东北投资高峰会 ...
2009年09月24 12:00:00
2009-09-24活动口号——打造中国创投评选“奥斯卡” 备受瞩目的创业板即将推出，一大批高成长中小企业将藉此进入资本市场，顺利实现上市。这些企业普遍具有良好的发展前景和巨大的增长潜力，势必会在市场上掀起新的投资热潮。 为借助这一发展契机，促进我国创业投资行业的健康发展，证券时报拟举办“首届中国最具竞争力创投机构暨创业企业百强评选”活动，充分展示我国创业投资机构、私募股权投资机构、投资家以及创业企业在国内外的良好形象，搭建一个方便业内人士交流沟通的平台，更是着眼于打造中国创投评选“奥斯卡”的美好愿景。 活动将覆盖国内所有主流VC/PE机构和知名投资人士、创业企业，届时证券时报将举行盛大的颁奖典礼，为获奖单位颁发证书、奖杯以及聘请为证券时报官方网站时报在线品牌节目“时报会客室”特约嘉宾和特约研究机构，同时举行主题圆桌论坛，为促进行业健康持续发展建言献策。主办单位：证券时报协办单位：深圳市创业投资同业公会 江苏省创业投资协会 香港创业及私募投资协会 浙江省风险创业投资协会 上海张江高科技园区开发股份有限公司独家门户网站：新浪财经指南针总经理谢紫伟与梁定邦主席合影梁定邦曾为香港政府公务员，于上世纪70年代负笈英伦攻读法律。留学归来，梁定邦获私人执业大律师资格，任职于香港联合交易所理事会和上市公司委员会，1994年出任香港首位华人证监会主席。现任北京大学经济学院顾问委员会委员，香港执业资深大律师。首届中国最具竞争力创投机构榜单2009年09月19日 03:21证券时报【大 中 小】 【打印】 共有评论0条行业贡献奖中国科技风险投资先驱奖成思危 邓 楠中国创投业风云人物先锋奖靳海涛 沈南鹏 熊晓鸽 刘健钧 王守仁 冯冠平 陈政立 陈工孟综合类奖项二00九年度最具竞争力创业投资机构本土机构：深圳市创新投资集团有限公司 江苏高科技投资集团有限公司 深圳力合创业投资有限公司 苏州创业投资集团有限公司山东省高新技术投资有限公司 深圳市达晨创业投资有限公司 浙江天堂硅谷创业集团有限公司深圳同创伟业创业投资有限公司 深圳市深港产学研创业投资有限公司 建银国际资产管理有限公司外资机构：红杉资本中国基金 IDG资本 兰馨亚洲投资集团 凯鹏华盈创业投资基金 英特尔投资二00九年度最具成长性创业投资机构深圳市东方富海投资管理有限公司 深圳市松禾资本管理有限公司 深圳市同威创业投资有限公司 天泉投资湖北省高新技术产业投资有限公司 普凯投资基金 深圳市创东方投资有限公司二00九年度最具发现力创业投资家深圳市创新投资集团有限公司 李万寿苏州创业投资集团有限公司 林向红IDG资本 章苏阳深圳市深港产学研创业投资有限公司 厉 伟深圳市东方富海投资管理有限公司 陈 玮深圳市同创伟业创业投资有限公司 郑伟鹤深圳市松禾资本管理有限公司 罗 飞智基创投 陈友忠武汉科技创新投资有限公司 夏 铮西安高新技术产业风险投资有限责任公司 梁海冰单 项 奖二00九年度最佳投资业绩创投机构二00九年度最佳公众形象创投机构深圳创新投资集团有限公司江苏高科技投资集团有限公司深圳力合创业投资有限公司IDG资本深圳市创新投资集团有限公司江苏高科技投资集团有限公司二00九年度最佳增值服务创投机构二00九年度最具活力创投机构江苏高科技投资集团有限公司深圳市高新技术投资担保有限公司IDG资本智基创投深圳市东方富海投资管理有限公司IDG资本深圳市创新投资集团有限公司江苏高科技投资集团有限公司苏州创业投资集团有限公司深圳市东方富海投资管理有限公司二00九年度最具投资规模创投机构二00九年度最佳投资经理人深圳市创新投资集团有限公司IDG资本江苏高科技投资集团有限公司深圳市创新投资集团有限公司 金 燕山东省高新技术投资有限公司 李 田深圳市同威创业投资有限公司 汪姜维二00九年度最佳投资案例二00九年度最佳退出案例深圳市东方富海投资管理有限公司 星源材质深圳市松禾资本管理有限公司 融创天下江苏高科技投资集团有限公司 吉鑫风能深圳市同威创业投资有限公司 通联支付深圳力合创业投资有限公司 海 兰 信深圳市创新投资集团有限公司 郑州煤机深港产学研创业投资有限公司 中兴集成IDG资本 空 中 网深圳市高特佳投资集团有限公司 山灞图像深圳市同创伟业创业投资有限公司 乐 视 网深圳力合创业投资有限公司 力合股份[4.74% 资金 研报]IDG资本 A8音乐深圳市同创伟业创业投资有限公司 拓日新能[0.41% 资金 研报]深圳市创新投资集团有限公司 潍柴动力[-0.49% 资金 研报]江苏高科技投资集团有限公司 中国传动深圳市高新技术投资担保有限公司 东江环保山东省高新技术投资有限公司 华东数控[10.00% 资金 研报]深圳市深港产学研创业投资有限公司 荣信股份[-1.17% 资金 研报]智基创投 智联招聘兰馨亚洲投资集团 正保教育二00九年度最佳创业投资法律及会计服务机构北京市大成律师事务所 广东大华德律会计师事务所本榜单由CCVC首届最具竞争力创投机构暨创业企业百强评选组委会制作发布...
2010年07月08 12:00:00
2010-07-08广东省企业家联合会、广东省企业管理咨询协会领导孟云娟女士派出工作组对指南针顾问进行业务指导与考核。经协会理事会会议商定，一到认可指南针管理顾问对行业的贡献和企业的诚信经营理念，授予指南针顾问为广东省企业管理咨询协会副会长单位称号。...
